Fiscal demanda a Athena Bitcoin por prácticas engañosas
El fiscal general del Distrito de Columbia en los Estados Unidos, Brian L. Schwalb, presentó una demanda contra la operadora de cajeros automáticos Athena Bitcoin por presuntas prácticas engañosas y explotación financiera de adultos mayores. La demanda acusa a la empresa de ignorar estafas que afectaron a residentes vulnerables y de ocultar comisiones desproporcionadas que alcanzaron el 26% por transacción.
Violación de la Ley de Procedimientos de Protección al Consumidor
Según información de Coin ATM Radar, Athena Bitcoin enfrenta dos cargos por violar la Ley de Procedimientos de Protección al Consumidor (CPPA). La empresa opera alrededor de 3.500 cajeros en varios países, incluyendo Estados Unidos, México, Colombia, Uruguay y Haití.
La demanda presentada ante la Corte Superior del Distrito de Columbia revela que, durante los primeros cinco meses de operación en la capital estadounidense, el 93% de los fondos depositados en los cajeros de Athena provinieron de fraudes comprobados.
Estafas a través de los cajeros de Athena Bitcoin
Las estafas a través de los cajeros de Athena involucran a estafadores que manipulan a las víctimas, principalmente personas mayores, para que depositen efectivo en cajeros automáticos de bitcoin bajo pretextos falsos. Luego, los estafadores guían a las víctimas por teléfono, asegurándose de que ignoren las advertencias de los cajeros, y dirigen los fondos a monederos de BTC que ellos controlan.
La demanda destaca que Athena facilita estas estafas al no implementar medidas efectivas de prevención, ocultar comisiones de hasta el 26%, y negar reembolsos, lo que resulta en pérdidas significativas para las víctimas.
Comisiones no divulgadas y pérdidas millonarias
El corazón de la acusación radica en la estructura de comisiones no divulgadas. Mientras exchanges tradicionales cobran hasta un 3% por compras de bitcoin, Athena presuntamente ocultaba cargos que promediaban el 26% dentro de su “tasa de cambio“, sin desglosarlos en recibos ni en su sitio web.
En un caso documentado, una víctima compró bitcoin a un precio artificialmente alto, permitiendo que un estafador recibiera una suma considerable mientras Athena obtenía comisiones elevadas. Otra víctima perdió casi 100.000 dólares en 19 transacciones fraudulentas realizadas en un corto período a través de los cajeros automáticos de Athena Bitcoin en Washington D. C.
Impacto en la industria de cajeros automáticos de bitcoin
El caso contra Athena Bitcoin podría sentar un precedente crítico para la industria de cajeros automáticos de bitcoin y criptomonedas. El año pasado, esta industria repuntó hacia su máximo histórico con más de 38.000 equipos a nivel mundial.
Athena Bitcoin, que también ofrece servicios OTC a través de Athena Crypto Exchange (ACE) y servicios de punto de venta (Athena Pay), no ha respondido a la demanda ni ha realizado comentarios al respecto.
En resumen, la demanda contra Athena Bitcoin destaca la importancia de proteger a los consumidores de prácticas engañosas en el mercado de criptomonedas y subraya la necesidad de una regulación más estricta para prevenir este tipo de fraudes.
